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想要投资比特币、以太坊或其它数字加密货币吗?股神巴菲特会先问这4个问题

2018-01-10 来源: 链教授 原文链接 评论0条

近一两年,比特币和各种加密数字货币的行情一路高涨,眼看着你身边的朋友一个个投身其中赚得盆满钵满,有些人甚至已经实现了人生的小目标,你是不是也跃跃欲试,想要进入这个投资领域一试身手呢?!

任何投资都会有风险,即使是在风口上的投资领域也不例外。比特币等一众加密数字货币在几年间造就了无数千万甚至亿万富翁,但一样也有人两手空空,甚至输得一塌糊涂。有些早期进入这个领域的先行者,因为没能够在行情波动的时候守住自己的心理关口,过早的选择了放弃,痛失得来不易的先发优势,起个大早,却赶了个晚集,也只能是扼腕叹息。所以在投资加密数字货币之前,像进入其他投资领域一样,我们先要理性的问自己几个问题。

如果你曾经有过炒股的经历,最好的方法就是向那些股市上的成功者学习,例如股神巴菲特,他的价值投资理念也一样可以套用到其他的投资领域,包括加密数字货币领域。

套用巴菲特的投资逻辑,在投资任何数字货币之前,我们应该先问自己这4个问题:

  1. 我了解这个项目吗?


  2. 我自己会使用它的产品或服务吗?


  3. 我预计3年之后,其他人也会开始使用这项技术或者这家公司的产品及服务吗?


  4. 在投资这个项目上,我有比别人更多的优势吗?

这四个问题参照了股神巴菲特在实施他的价值投资策略的时候,在决定投资每个项目之前所要问自己的问题。

1我了解这个项目吗?

问这个问题的目的是为了督促自己,尽量深入的去了解这项技术,以及所要投资的标的项目。当然可以先从这个公司或项目自己的公开资料,例如公司网页入手。但是你的投资判断不能仅仅来源于项目自身的消息渠道。你还要尽量去搜集行业中其他人对该项目的评价,以及相关产业上下游,还有其竞争对手的信息。这会让你首先对该领域有一个轮廓性的了解,并对该项目在产业中的位置有一个比较清楚的认识。

几个需要回答的基本问题是:这家公司或项目的技术优势在哪里?在该领域系统和生态当中的位置是怎样的?与上下游之间的关系如何?与竞争对手相比存在哪些优势和不足?

另外你还需要关注这个项目的创业团队,他们的背景如何?有没有过相同领域的创业和从业经验?业界有哪些大咖或者着名公司为他们站台背书?

当以上的这些信息你都已经了解到了,你可以试着用一分钟向自己介绍一下这个项目的情况,说清楚他们是怎样的一个公司和项目?打算做什么?用什么样的方法做?价值是什么?竞争优势在哪里?

如果你这段话你说得很流畅,就证明你对这个项目已经有了比较充分的了解。这个时候你就可以比较容易的来问自己:这个项目有没有潜力?值不值得投?

2我自己会使用它的产品或服务吗?

这个世界上最优秀的产品经理就是会转换到用户的立场上来审视产品,就像苹果公司的创始人史蒂夫乔布斯。同样,最优秀的投资人也不例外,他们可以站到用户的角度上,去审视自己所投资的公司和项目,判断他们所生产的产品或服务究竟有没有价值,以及在多大的程度上对客户构成吸引力?

当然,这常常需要你把自己切换到产品或服务所针对的目标客户群体上,可能并不一定就是生活中的你,有时候你要稍稍跨越出去一步。比如一个产品是针对家庭主妇的,而你可能是一个奔波于职场的商务人士。这种情况下可能需要你对目标群体做一些调研,收集他们真实的反馈和感受,来填补你在这个方面所不具有的体验和经验。当然,如果你本身就是这个领域的行家,或者个人对这家公司或者这项技术感兴趣,那你就更有可能作出明智的投资决策。

3在未来的1到3年之内,这项技术、产品或服务会不会得到普及,有更多的人去使用它?

这个问题其实因人而异,因为每个人的口味是不同的,有可能你的喜好并不代表大众的趋势。这时候就需要你去多调研一下身边的人群,方法有很多,可以跟自己的朋友对话,当然也可以到论坛上去调研,看看别人在说些什么,甚至你可以在一些平台上去询问一些这个领域的专家。

关注这个领域一些标志性的公司和组织的动向有时候也是一种捷径,可以帮助你判断风向和趋势。

趋势代表潜力,越是顺应未来趋势的项目,在未来有越大的可能性取得丰厚的回报。但是对趋势的判断不是一件容易的事情,我们都没有水晶球,所以最好是找自己熟悉的领域,这跟第一个问题是一致的。如果你对这个领域不够熟悉,那就下更多的功夫让自己熟悉起来。

4在投资这个项目上,我有比别人更多的优势吗?

这个问题可能不是左右你投资的决定性因素,但是它确实能让你的投资回报比别人更胜一筹。例如,你有一个好朋友是这个项目核心团队的成员,或者这个项目上的创新恰好在你所研究的领域。

是与否之间的选择

对于某些审慎的投资者,一定要4个问题的答案全都是肯定的才可以绿灯放行。但是很多时候,这是一个度的问题,而并非黑白分明。一般情况下,首先取决于你手中所能投资的项目的情况。如果你的选择足够多,你大可以采用苛刻的筛选规则,只选取那些头部的最佳项目。

另一方面,其中某些问题,如果你的打分不是满分,还是有余地可以进一步提升,比如你可以增加在该项目上的调研投入,把一个不熟悉的领域和项目变得更熟悉。

总而言之,任何的投资其长久的回报都基于对其价值的正确认知。短期的投机可能会给你带来一时的财富,但是谁又能肯定这种投机所带来的心理惯性不会把你引入到下一波损失中呢!

你的投资是在哪个阶段呢?正在调研,即将启动,还是已经上路了呢?欢迎给我们留言,分享你的看法!

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