70%的中国买家以现金买房，令洗黑钱忧虑增加

百分之70的中国买家以现金买房，令澳洲增加洗黑钱的风险。图: James Alcock

原文：Will Willitts / 原载：AFR

编译：芭比

监察全球贪腐的组织透明国际表示，在被确定为利用房地产买卖洗黑钱的四个国家中，澳洲的表现最差。

透明国际在调查报告中指出，在澳洲，百分之70的中国买家以现金买房，占澳洲海外买家的最大比例。

相比之下，表现最差第二位的美国，在纽约以现金买房占整体买卖的百分之58。在加拿大和英国，则有较严格的管制。

透明国际表示，在澳洲，房地产中介不须遵守2006年反洗黑钱及反恐金融法的规定。在房地产业中可能也涉及的律师和会计师也不用遵守有关的法规。意味在物业买卖时，不用对买卖双方进行尽职调查。

澳洲、加拿大和美国倾向依赖金融机构向房地产交易进行必须的背景审查，而不是实施更全面的监管制度。由海外买家买入占整体高端物业买卖很大比例的高端物业，尤其是这样。这些交易可能代表洗黑钱的风险增加，因为海外买家来自大量非法资金外流的国家。

在澳洲，百分之70的中国买家以现金买房，占澳洲海外买家的最大比例。

报告确定法律漏洞或实施/执行不力导致贪腐人士和其他罪犯，通过房地产业洗黑钱的10个主要领域。

澳洲在10个领域中全部有”严重缺陷”，紧随的是美国在9个领域有严重缺陷，加拿大有4个领域不足，而英国只有一个领域表现欠佳。

对希望购买物业的海外公司和个人很少限制和审查。在这四个国家，海外公司购买物业时不需要向公司注册处提供他们的真正拥有人，在注册时也不用向土地注册处提供相关信息。

澳洲是唯一有审查海外投资的国家，但这不是为了防止洗黑钱而设。在澳洲和美国，涉及房地产交易的专业人士不需要提交有关可疑交易的报告，也不需要核实客户是否政治公众人物。澳洲交易报告和分析中心(Austrac)对政治公众人物的定义是 “国家元首、高层政要、政府高层人士、司法官员或军官、国有企业高级主管、重要党官员。”

因为政治公众人物的地位和影响力，如果他们参与贿赂和贪污一般会带来更大的风险。

英文链接：http://www.afr.com/real-estate/residential/70pc-of-chinese-pay-cash-to-buy-australian-homes-sparking-moneylaundry-worry-20170403-gvc5vv#ixzz4d8vAr3Nz